上证报中国证券网讯(记者韩宋辉)绿色发展是高质量发展的底色，作为金融五篇大文章之一，绿色金融也是推动各行各业绿色发展的重要力量。近日，上海证券报记者专访了头部保险资管机构——泰康资产的副总经理兼ESG绿色金融工作小组组长陈奕伦，听他详解保险资金如何将长期价值投资和绿色发展理念相结合，为实体经济绿色转型注入险资活水，激活险资投资“绿意”。

　　优化组织体系构建绿色金融发展长效机制

　　保险资金是长期资金、耐心资金，与绿色的可持续发展理念非常契合。如何将绿色发展理念融入保险资管公司组织架构中，是保险资金绿色投资得以层层落地的基础。

　　“金融机构需要不断优化绿色金融组织管理体系，围绕可持续发展目标，建立健全相应组织和机制。”陈奕伦表示，在战略布局方面，泰康资产将绿色金融作为公司转型发展的重要抓手，构建了绿色金融发展长效机制。

　　据了解，2021年6月，泰康资产作为泰康保险集团旗下资产管理子公司以投资管理人身份加入联合国责任投资原则组织，成为中国第三家加入该组织的保险机构。“泰康资产通过建立健全ESG投研体系和负责任投资管理机制，希望打造中国金融行业负责任投资样板。”他说。

　　组织建设方面，陈奕伦介绍，泰康资产成立了ESG绿色金融工作小组，作为ESG绿色金融的主要管理组织，统筹协调公司各部门及子公司部署ESG工作规划。同时，公司多条业务线都在提升ESG投资研究水平，建立服务绿色金融的投资策略和可持续投资业务规划。

　　制度机制方面，“泰康资产形成了较为完善的ESG投资实践发展规划，系统性开展ESG投资，探索出了真正可操作、能落地的负责任投资模式。”他表示。

　　对绿色投资实施差异化风控策略

　　风险管控是资金运用中不可或缺的环节。在绿色金融业务发展过程中，如何有效防范绿色金融风险，切实提高绿色金融投向精准度，是考验金融机构绿色投资能力的关键。

　　泰康资产一直在完善公司风险管理体系。“2023年公司建立了以ESG为核心理念的全面风险管理体系。”陈奕伦表示，公司持续关注投资标的及相关主体在生产经营、投融资等各环节给环境、社会带来危害或因治理缺陷造成损失的风险，对其实施有效的ESG绿色金融风险识别、评估、监测和管理，将ESG风险深度融合进入泰康资产全面风险管理体系。

　　“比如，在公开市场债券投资过程中，公司厘定环境、社会和治理正向激励及负向剔除领域标准，动态更新环境、社会和治理负面清单，并依此实行有差别的投资政策和风险管理政策。”陈奕伦表示。

　　陈奕伦补充道，在另类业务开展过程中，公司严格执行ESG尽调程序，对项目ESG风险等级做出分类研究，并将最终形成的ESG风险评估提交投委会讨论。对于可能涉及不同环境、社会和治理风险的项目，差异化确定对应的重点关注领域；对于不同风险等级的项目，采取分类管理策略确定合理有效的投资权限和审批流程。

　　发挥险资优势灵活多样参与绿色项目投资

　　相对于其他类型资金，保险资金具有期限长、稳定性高、规模大的优势，在促进经济社会发展全面绿色转型中具有重要作用。

　　陈奕伦说，泰康资产采取灵活多样的资产形式参与绿色项目投资，包括公开市场债券、公开市场权益、债权计划、项目资产支持计划、股权投资等工具持续开展绿色、可持续和社会责任类投资，加大在重大民生领域的布局，切实支持清洁低碳能源体系建设，有效满足高耗能高排放行业低碳转型的合理要求。

　　例如，泰康资产积极参与民生社会基础类投资，持续开展浙江、山东、河南、河北、广东、湖南、湖北、安徽、江苏、四川、福建等地方政府专项债投资，为地方政府农林交通水利、碳中和、低碳转型、地铁、市政产业园区发展等民生社会基础设施提供金融支持。

　　“泰康也在积极探索股权投资机会。”陈奕伦介绍，例如泰康人寿作为LP参与的开弦新能源股权基金，募集资金全部投资位于境内优质风电、光伏等可再生能源项目股权，基金总规模13亿元。截至2023年末，泰康人寿已累计实缴出资65900万元，基金底层已完成15个风电、光伏项目股权收购交割。

　　数据显示，截至2023年末，泰康资产在投资端管理固定收益类和股权类ESG资产超2200亿元，其中绿色类投资存量规模超900亿元，可持续/社会责任类超1300亿元。

　　“这些认可和鞭策将激励泰康资产继续深化绿色金融工作，提升绿色投资的效果和影响力中国外运，为实现可持续发展和推动绿色转型作出更加积极的贡献。”陈奕伦表示。